מה זה מסלול מחקה מדד (Index-Tracking Track)?
מסלול מחקה מדד הוא אפיק השקעה בתוך קופת גמל, קרן השתלמות או קרן פנסיה, שבו הגוף המנהל מתחייב להשקיע את הכספים לפי הרכב מדד מסוים, למשל S&P 500, במקום לבחור ניירות ערך לפי שיקול דעת אקטיבי. דמי הניהול נקבעים מול הגוף המנהל, ואפשר לבדוק את הדיווח לכל מסלול במערכת גמל נט.
איך מסלול מחקה מדד (Index-Tracking Track) עובד בפועל?
מסלול מחקה מדד הוא סוג מסלול שהגוף המנהל מתפעל לפי הרכב המדד שאליו הוא צמוד, בדומה לעיקרון שעליו מבוססות קרנות סל (ETF) - אבל כאן ההשקעה מתבצעת בתוך מעטפת החיסכון הקיימת, לא בחשבון מסחר נפרד. חוסך יכול לעבור בין מסלול כללי למסלול מחקה מדד בתוך אותה קופה או קרן בלי לפתוח חשבון חדש ובלי אירוע מס.
דוגמה ל-מסלול מחקה מדד (Index-Tracking Track)
בקרן השתלמות שמציעה מסלול מחקה מדד, מעבר מהמסלול הכללי למסלול הזה אינו אירוע מס ואינו דורש פתיחת חשבון מסחר נפרד.