מה זה Portfolio?
תיק השקעות - כלל הנכסים שמשקיע מחזיק. תיק מאוזן כולל מניות, אגרות חוב, קריפטו, מזומן. האלוקציה תלויה בגיל, יעדים, וסיבולת לסיכון.
איך Portfolio עובד בפועל?
בפועל, הרכב התיק משתנה עם הזמן - תהליך שנקרא ריבאלנסינג. נניח שהחלטת על 60% מניות ו-40% אגרות חוב, אבל אחרי שנה שוק המניות עלה חזק ועכשיו המניות מהוות 75% מהתיק. אז משקיעים רבים מוכרים חלק מהמניות וקונים אגרות חוב כדי לחזור ליחס המקורי. לפי מחקר של Vanguard, ריבאלנסינג שנתי עוזר לשמור על רמת הסיכון שבחרת מלכתחילה.
דוגמה ל-Portfolio
מי שבוחן תיק של 100,000 ש"ח המחולק כך: 50,000 ש"ח במניות (S&P 500), 30,000 ש"ח באגרות חוב ממשלתיות ו-20,000 ש"ח במזומן - יכול לבדוק כיצד כל רכיב מתנהג בתקופות של ירידות שוק לעומת עליות.