הגדרה
תיק השקעות - כלל הנכסים שמשקיע מחזיק. תיק מאוזן כולל מניות, אגרות חוב, קריפטו, מזומן. האלוקציה תלויה בגיל, יעדים, וסיבולת לסיכון.
הסבר מורחב
בפועל, הרכב התיק משתנה עם הזמן - תהליך שנקרא ריבאלנסינג. נניח שהחלטת על 60% מניות ו-40% אגרות חוב, אבל אחרי שנה שוק המניות עלה חזק ועכשיו המניות מהוות 75% מהתיק. אז משקיעים רבים מוכרים חלק מהמניות וקונים אגרות חוב כדי לחזור ליחס המקורי. לפי מחקר של Vanguard, ריבאלנסינג שנתי עוזר לשמור על רמת הסיכון שבחרת מלכתחילה.
דוגמה מעשית
מי שבוחן תיק של 100,000 ש"ח המחולק כך: 50,000 ש"ח במניות (S&P 500), 30,000 ש"ח באגרות חוב ממשלתיות ו-20,000 ש"ח במזומן - יכול לבדוק כיצד כל רכיב מתנהג בתקופות של ירידות שוק לעומת עליות.