הגדרה
Know Your Customer - תהליך אימות זהות שנדרש בבורסות קריפטו ובמוסדות פיננסיים. כולל הצגת תעודת זהות, צילום סלפי, ולפעמים אימות כתובת. נדרש על ידי רגולציה למניעת הלבנת הון.
הסבר מורחב
בפועל, רוב הבורסות מחלקות את תהליך ה-KYC לרמות. בביטפינקס ובביינאנס, למשל, משתמש שלא השלים אימות יכול למשוך עד 2 BTC ביום בלבד - מעבר לזה נדרש אימות מלא. התהליך נשען על תקנות FATF הבינלאומיות ועל חוק ה-Bank Secrecy Act האמריקאי. לפעמים זה לוקח דקות, לפעמים ימים - תלוי בעומס ובמדינה של המשתמש.
דוגמה מעשית
מי שרוצה למשוך 15,000 שקל מקוינבייס יגלה שהפלטפורמה דורשת השלמת KYC ברמה 2 - כלומר צילום תעודת זהות פלוס הוכחת כתובת (חשבון חשמל מהחודש האחרון). בלי זה, המשיכה פשוט נחסמת אוטומטית.